现如今随着大众对理财观念的转变，也使理财市场发生一些变化，尤其近几年互联网金融的兴起，使简单的理财产品到种类繁多的新式理财类型，都无不出现在我们生活和工作当中。各种理财机构、理财平台应运而生，传统银行理财业务也不断升级，所以理财师也占据了一定的社会地位，充当着人们生活规划与投资的重要角色，不仅可以帮助客户理财，自身更多一份工作责任。 对于有金融知识背景的营销人员来讲，难免在判断市场行情和方向上有失误的时候，可对于“手无寸铁”的客户，工作人员又该如何做？如果客户真的损失，甚至是血本无归时，难免会给工作人员带来麻烦，而这种麻烦终将会演变成不好的结局，所以理财营销工作的职责在此体现。当理财人员帮助客户做投资配置时，不仅要让客户懂得如何理财，还要让自己的工作责任适时发挥，通过专业知识和判断来减少客户的损失，更要提前预知风险让客户了解利弊，做让客户信赖的理财营销，让客户放心的理财师。 首先，要让客户明白理财就是投资，是投资就一定会要有风险，需要考虑客户资金安全，合理制定投资方案，为客户明确投资方向，明确理财目的和投资所存在的风险。否则，一旦所制定方案与客户期望不符，便会导致不良结果流失客户，进而演变成理财师的损失。 其次，可以根据顾客的需求来选定理财产品或方案，也可以根据自己的工作经验，指导建议客户开展理财工作。其实客户都希望理财师能多讲解一些理财知识，或是多给一些购买的建议和理由，通过向理财师的咨询和了解，来获取高收益低风险的回报。所以，了解客户投资需求和目标，引导客户拥有正确理财观，明确岗位工作职责，也是成为一名优秀理财人员所具备的重要标志。 2016年第一周4个交易日，A股4次触发熔断，人民币对美元汇率连续4天大幅下跌，人民币贬值走低引发资本外逃的担忧，导致股市存在下跌压力。包括国际白银、原油和铜等有色金属在内的大宗商品价格又一次走弱，其主要受到美元12月加息影响，按照高盛对美联储加息的判断，明年可能至少有三次加息，这将促使美元不断走强，继而对大宗商品价格构成压制。那今年应该选择何种投资产品呢？以下作为理财师推荐现货原油总结了几点投资优势：1、双向交易：原油涨，您做多，赚；原油跌，您做空，也赚！（股票涨才赚，跌则亏）真正的上涨下跌都赚钱，且不存在涨跌板限制。2、杠杆比例大：以小资金做大投资。3、T+0形式交易：网上交易，可随买随卖，不同于股票的T+1形式（当天买，隔天才能卖）。4、交易服务时间长：每天为二十四个小时交易，晚上21：00后行情机会大，涵盖主要国际市场交易时间，让您上班理财两不误。5、资金结算时间短：当日可进行多次开仓平仓（跟权证有点像），提供更多投资机遇。6、操作简单：有无基础均可，即看即会；比炒股更简单，不用选股多么麻烦，单一品种分析判断相对简单。7、全球市场，没有庄家：在这个市场靠的只有自己的技术。8、波动大，盈利机会大。因受国际上各种政治、经济因素以及各种突发事件的影响。9、趋势好：在国内才刚刚兴起，股票、房地产、电子商务等在刚开始是都赚疯了，现货原油也不例外，而且双向更灵活。10、资金安全：账户和银行账号是绑定的，所有的入金出金操作都是客户自己独立完成，并且只能通过您的网银（也就是说就算您的席位账户及密码被别人知道也不用担心，因为出入金系统只认您注册的那张银行卡，出金只能出到您的那张银行卡上，而卡在您自己手中，还有银行提供U盾办理，可以对银行账户行进双重加密）。好了，以上是我给大家的建议，我后续还会继续给大家讲解，下期再见！如还有疑问可加本人Q：156916849，V信同号，鄙人金山，专业从事现货分析，希望对国内广大投资者有一定帮助，望大家能做好投